在工程項(xiàng)目的實(shí)施過程中，開展索賠工作是建筑市場逐步走向正規(guī)和完善的必然要求，它可以有效的促使我們提高合同管理水平和規(guī)范合同雙方的各自行為。
一．工程索賠的主要形式
索賠是一種權(quán)利也是一種行為。在經(jīng)濟(jì)交往中，簽有合同契約的雙方，無論是那一方?jīng)]有履行合同規(guī)定的義務(wù)而給對方造成損失時(shí)，受損失一方就有向?qū)Ψ教岢鲆筚r償損失的權(quán)力。
工程索賠應(yīng)包括兩個(gè)方面。一方面是承包商向業(yè)主提出的索賠，承包商是工程項(xiàng)目的承建者，在整個(gè)項(xiàng)目施工的全過程中始終面臨設(shè)計(jì)問題、設(shè)備材料問題和不能按期支付等矛盾，因而提出索賠較為頻繁；另一方面是業(yè)主因工期、質(zhì)量問題向承包商提出的索賠。
在工程中一般索賠的方式有兩種，一種是單項(xiàng)索賠，所謂單項(xiàng)索賠是指在施工過程中某一索賠事件發(fā)生之后，索賠方在合同規(guī)定的時(shí)限內(nèi)就此事件提出索賠。單項(xiàng)索賠一經(jīng)批準(zhǔn)便可列入下個(gè)月的進(jìn)度款支付中，即時(shí)結(jié)清。另一種是一攬子索賠，是指在工程竣工前，索賠方將已有索賠匯總在一起，向?qū)Ψ教峤灰环菟髻r報(bào)告，經(jīng)審核及雙方協(xié)商后列入工程結(jié)算。單項(xiàng)索賠由于涉及到事件單一且及時(shí)，金額也較少，所以處理起來較容易，雙方往往容易達(dá)成協(xié)議。而一攬子索賠，由干涉及事件多，有些事件事過境遷之后說服力不強(qiáng)，因此雙方在協(xié)商時(shí)容易引起爭執(zhí)，所以一般不宜采用。根據(jù)我國的建設(shè)工程施工合同范本規(guī)定只能采用單項(xiàng)索賠。
二、引起工程索賠的主要因素和事件
工程建設(shè)項(xiàng)目具有一次性(單件性)、體形龐大、施工周期長等特點(diǎn)，這些特點(diǎn)決定了項(xiàng)目實(shí)施過程中經(jīng)常會(huì)發(fā)生許多不可預(yù)見的事件。歸納起來，索賠因素主要有以下幾個(gè)方面：
1．價(jià)格變動(dòng)的影響。我國目前尚處于由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)過渡的階段，市場經(jīng)濟(jì)新秩序的建立，必然引起物價(jià)等諸多方面的變化，并且這種變化有時(shí)是處于無規(guī)律可循的狀態(tài)，在合同有效期限內(nèi)，人工、材料、機(jī)械費(fèi)用的變化，無疑會(huì)引起工程造價(jià)的變化，因此將會(huì)對合同履行產(chǎn)生一定的影響。
2、工程設(shè)計(jì)方面的原因。由于施工圖有時(shí)不能按期交付，圖紙中存在缺陷或錯(cuò)誤，施工的反復(fù)修改，造成返工。
3、業(yè)主方履約不及時(shí)。在現(xiàn)行的工程管理機(jī)制中，設(shè)備、主要材料大多還由業(yè)主方供應(yīng)。由于設(shè)備材料供應(yīng)不及時(shí)，以及品種、規(guī)格不符，導(dǎo)致了承包方的索賠。
4、合同不夠嚴(yán)密。在市場經(jīng)濟(jì)條件下“合同是圣經(jīng)”，嚴(yán)格地講合同是由合同協(xié)議書、招標(biāo)文件、投標(biāo)書、合同專用條款、合同通用條款、圖紙、工程胃=清單及合同履行過程中的補(bǔ)充協(xié)議等一系列的文件所組成的，如果這些合同文件在用詞上不夠嚴(yán)密，文件之間的互相矛盾，將成為產(chǎn)生索賠的重要因素。
5、市場環(huán)境的影響。由干建筑市場競爭日趨激烈，導(dǎo)致建筑業(yè)經(jīng)濟(jì)效益普遍低下，有些企業(yè)幾乎難以維持，這就使得施工企業(yè)對經(jīng)濟(jì)效益十分敏感，迫使他們采取“中標(biāo)職低價(jià)，盈利職索賠”的策略。
由于上述引起索賠原因的存在，從而構(gòu)成了在合同履行過程中的索賠事件，承包商提出索賠的事件主要包括：
(1)工作范圍的擴(kuò)大和工程量的增加
(2)設(shè)計(jì)變更、設(shè)計(jì)失誤和設(shè)計(jì)文件交付延遲；
(3)工期改變(包括推遲開工和提前或延遲竣工)；
(4)材料代用、設(shè)備材料供應(yīng)延誤，
(5)未按期支付各種款項(xiàng)。
三、工程索賠的預(yù)防
通過以上對工程索賠因素的分析，對于工程索賠，作為業(yè)主方的管理主要是在預(yù)防和處理方面下功夫，具體應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：
1、認(rèn)真做好工程前期準(zhǔn)備工作，使計(jì)劃、設(shè)計(jì)等工作盡可能嚴(yán)密細(xì)致，以減少實(shí)施中的返工修改。
2、從招標(biāo)階段開始，注重招標(biāo)文件、合同條款、工程量清單等一系列合同文件文字的嚴(yán)密性，以防止因文字漏洞造成索賠機(jī)會(huì)。
3、在工程招標(biāo)評標(biāo)時(shí)，應(yīng)將各投標(biāo)單位在以往施工索賠中的表現(xiàn)作為綜合信譽(yù)評價(jià)的重要指標(biāo)，擇優(yōu)選定信譽(yù)的承包商。
4、作為業(yè)主方的管理人員應(yīng)注意全面地、嚴(yán)格地履行合同。在設(shè)計(jì)管理方面應(yīng)努力做到按合同規(guī)定交付設(shè)計(jì)圖紙、資料，并要求設(shè)計(jì)單位提高設(shè)計(jì)質(zhì)量，盡量減少設(shè)計(jì)變更。
5、在物資供應(yīng)方面，應(yīng)做到設(shè)備和材料供應(yīng)按時(shí)，保質(zhì)保量。盡量避免材料供應(yīng)的規(guī)格型號、品種與圖紙不符而造成材料代用。
6、對于物價(jià)上漲可能引起的索賠，可以通過施工招標(biāo)、采取將漲價(jià)作為風(fēng)險(xiǎn)一次包死的作法來加以防范，即在商簽合同時(shí)，根據(jù)工期長短、市場物價(jià)走勢的預(yù)測，雙方商定一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用給承包商，并在合同中規(guī)定建設(shè)期間國家、地方政府和地方系統(tǒng)的政策性調(diào)價(jià)文件一律不再執(zhí)行。
四．工程索賠的處理
精心做好引起工程索賠預(yù)防工作，就可以積極地預(yù)防索賠事件的發(fā)生。另一方面在索賠的處理方面應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：
1、進(jìn)行時(shí)效檢查，一旦接到承包商的索賠報(bào)告，應(yīng)首先檢查索賠報(bào)告是否超過規(guī)定的時(shí)效期。我國建設(shè)工程施工合同文本(GF—1999—2001)參照國際上通用的FIDIC合同條件對索賠的時(shí)效作了如下規(guī)定： “索賠發(fā)生28天內(nèi)，向工程師發(fā)出索賠意向通知，發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向工程師提出追加合同價(jià)款或延長工期的索賠報(bào)告及有關(guān)資料；工程師在收到承包商送交的索賠報(bào)告和有關(guān)資料后，于28天內(nèi)給予簽復(fù)，或要求承包商進(jìn)一步補(bǔ)充索賠理由和證據(jù)。工程師在28天內(nèi)未予答復(fù)或未對承包商作進(jìn)一步要求，視為該項(xiàng)索賠已經(jīng)認(rèn)可”。對于超出規(guī)定時(shí)效期限的索賠，視具體情況有權(quán)拒絕，同時(shí)對有效索賠應(yīng)及時(shí)處理。
2、調(diào)查研究鑒別真?zhèn)巍?yīng)通過資料查閱和現(xiàn)場調(diào)查鑒別索賠報(bào)告的真實(shí)性。
3、分清責(zé)任，嚴(yán)格審核費(fèi)用。對實(shí)際發(fā)生的索賠事件，往往是合同雙方均負(fù)有責(zé)任，對此要查明原因，分清責(zé)任，并根據(jù)合同規(guī)定的計(jì)價(jià)方式進(jìn)行審核，以確定合同雙方應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用。
索賠與反索賠是合同雙方經(jīng)營活動(dòng)不可缺少的組成部分。在國際工程中一般施工索賠額都要達(dá)到合同價(jià)款的10—15%，個(gè)別情況甚至更多。由此看出，索賠的預(yù)防和處理對于工程投資控制起著相當(dāng)重要的作用。要做好這項(xiàng)工作，須從加強(qiáng)人員培訓(xùn)、強(qiáng)化合同管理等各方面入手，積極去探索、去實(shí)踐。